近年來，隨著資本市場的發(fā)展，投資產(chǎn)品日益豐富、復(fù)雜。在投資者群體中有部分是老年人。其中一些老年人缺乏風(fēng)險意識，風(fēng)險承受能力有較為薄弱。為倡導(dǎo)理性投資理念，做好老年投資者正確、有效地維護(hù)自身權(quán)益。前海期貨有限公司擬于近期開展“險有所知、投有所擇、老有所享”專項宣傳活動。現(xiàn)將從非法證券期貨表現(xiàn)形式及特點(diǎn)、投資者自我保護(hù)的方式和方法兩個方面進(jìn)行闡釋。

一、非法證券、期貨活動表現(xiàn)形式與特點(diǎn)

1.非法機(jī)構(gòu)不具備相關(guān)業(yè)務(wù)展業(yè)資質(zhì)，或打著所謂正規(guī)證券、期貨公司名義，或冒充合法身份，私自建立虛假交易系統(tǒng)，蒙蔽、引誘投資者參與虛擬交易。可通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)（http://www.gsxt.gov.cn/index.html）等平臺查詢平臺企業(yè)的經(jīng)營資質(zhì)、經(jīng)營狀態(tài)、經(jīng)營范圍、信用信息等，確認(rèn)平臺的合法性。

2.通過電話、短信、互聯(lián)網(wǎng)等營銷模式，非法展業(yè)。通過宣稱所謂的低保證金、低手續(xù)費(fèi)；變相T+0交易、承諾收益保障、代客理財分成；強(qiáng)調(diào)高收益、高回報、低風(fēng)險；高額返傭、傳銷式洗腦、強(qiáng)迫發(fā)展下線等違法、違規(guī)的虛假宣傳手段與操控手段，引誘投資者參與非法證券、期貨活動。

3.打著境外證券、期貨代理的名義，通過低手續(xù)費(fèi)、低保證金、T+0交易等手段招攬客戶參與境外證券、期貨交易活動。

4.非法設(shè)立未經(jīng)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報備的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，其經(jīng)營資質(zhì)甚至可以在個人投資者間相互轉(zhuǎn)售，或由投資者出資入股參與經(jīng)營管理。

5.從業(yè)人員信息沒通過相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核、備案、公示，其從業(yè)人員不具備合法展業(yè)資質(zhì)。如正規(guī)的期貨公司可以通過中國期貨業(yè)協(xié)會信息公示查詢到對應(yīng)期貨公司的相關(guān)信息（http://www.cfachina.org/cfainfo/organbaseinfoServlet?all=organbranchinfo）。

6.交易品種不符合規(guī)范與監(jiān)管要求。例如：“境外股票交易、迷你股指期貨、二元期權(quán)、迷你瀝青期貨、原油現(xiàn)貨/期貨、珍珠現(xiàn)貨/期貨、瑪瑙現(xiàn)貨/期貨、茶葉現(xiàn)貨/期貨、郵幣卡類期貨交易等”。

7.通過與投資者對賭、操控行情終端、指導(dǎo)喊單等手段，迫使投資者爆倉、斬倉，造成本金巨額虧損，或誘使高頻交易，收取高額手續(xù)費(fèi)，從而實(shí)現(xiàn)非法盈利目的。

二、投資者自我保護(hù)的方式與方法

1.自覺抵制誘惑，不要心存“天上掉餡餅”、“一夜暴富”的心理與僥幸。

2.加強(qiáng)相關(guān)法律、法規(guī)和證券、期貨類專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，認(rèn)清非法證券、期貨活動的本質(zhì)和危害，提高自身辨識能力。

3.選擇合法、正規(guī)的交易機(jī)構(gòu)、交易場所、渠道參與證券、期貨及其它金融交易活動。

4.當(dāng)遇到疑惑時，可向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)部門或相關(guān)交易所投資者服務(wù)部門及當(dāng)?shù)亟鹑诜?wù)機(jī)構(gòu)咨詢。

5.發(fā)現(xiàn)非法證券、期貨活動，應(yīng)及時向相關(guān)監(jiān)管部門或公安機(jī)關(guān)報案。

6.確認(rèn)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的合法合規(guī)性后，投資者還應(yīng)該從正確的途徑與機(jī)構(gòu)建立聯(lián)系，如官方網(wǎng)站、官方微信公眾號、現(xiàn)場營業(yè)場所等，拒絕通過證券、期貨等咨詢?nèi)夯蚍欠ㄍ顿Y分析平臺等途徑進(jìn)行開戶、交易，避免造成不必要的損失。